初级金融辅导金融企业的风险管理6

　　(五)金融监管的主要内容(掌握)

　　1、市场准入管理

　　(1)市场准入的定义

　　(2)市场准入标准：机构准入标准、业务准入标准

　　(3)市场准入程序

　　属地原则

　　分级管理原则

　　业务以法人为对象准入原则

　　2、日常监管

　　(1)日常监管的内容

　　公司治理结构及其运行、内控制度建设及执行、业务运行和风险控制情况等

　　(2)合规监管和风险性监管

　　合规监管：指依法对商业银行进行严格的市场准入管理和监督检查的监管方式。

　　风险监管：是通过识别商业银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，系统、全面、持续地评价一家银行经营管理状况的监管方式

　　(3)现场监管和非现场监管

　　现场监管：实地查阅银行业金融机构的经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问等方法对银行风险和合规进行监管的一种方法。可分为全面检查和专项检查

　　非现场监管：通过采集数据、核对、整理数据、生成风险监管指标值进行风险监测分析、风险初步评价和早期预测的方法。

　　非现场监管的主要方法：水平比较分析法、历史比较分析法和行业比较分析法

　　非现场监管的成果可以指导现场监管的工作，使现场监管更有效率。

　　(4)资本监管

　　资本监管是审慎银行监管的核心

　　商行资本充足率不低于8%;核心资本充足率不低于4%